Pourquoi inclure des actifs refuges dans un portefeuille

La diversification constitue un élément central de la gestion patrimoniale. L’inclusion d’actifs physiques tels que l’or, l’argent et les diamants permet de compléter les instruments financiers traditionnels avec des actifs aux caractéristiques différentes.
Les actifs refuges s’inscrivent dans des stratégies orientées vers le moyen-long terme, avec une approche prudente axée sur la stabilité.
Dans ce contexte, ces instruments sont généralement utilisés dans le cadre de la diversification du portefeuille, de la planification patrimoniale et de la gestion d’actifs destinés au long terme.
Bien qu’ils soient soumis aux dynamiques de marché, ils se distinguent par leur nature tangible et par la possibilité d’une détention directe.
Le rôle des actifs refuges est défini en fonction des caractéristiques du portefeuille et des objectifs du client.